Invertir para menores: Comparar opciones

GenFi Ministries ofrece dos opciones de inversión con ventajas fiscales para menores, para que pueda aprovechar nuestras excelentes tasas de inversión y beneficiar a los niños en su vida.

¿En qué se diferencian?

GenFi Ministries ofrece Inversiones de Ahorros para la Educación Coverdell (ESA) y Inversiones de Custodia UTMA, para que pueda ayudar a respaldar el futuro financiero de su hijo, nieto o cualquier otra persona joven en su vida.

	Inversión de Ahorros para la Educación Coverdell (ESA)	Inversión de custodia UTMA
¿Qué son?	Una inversión IRA con ventajas fiscales utilizada para cubrir los gastos educativos de los niños.	Una inversión de custodia con ventajas fiscales que se utiliza para regalar activos a un menor, sin necesidad de establecer un fideicomiso.
¿Qué consideraciones fiscales debo tener en cuenta?	Las contribuciones están sujetas a impuestos, pero las ganancias por intereses están diferidas (y exentas de impuestos cuando se utilizan para fines educativos calificados).	Las transferencias a un menor bajo la UTMA se consideran donaciones completadas. Las ganancias de las inversiones UTMA están sujetas a impuestos para el menor (los primeros $1,100 están exentos de impuestos).
¿Cuánto puedo aportar?	$2,000 por beneficiario por año de todas las fuentes, hasta que el menor cumpla 18 años.	Sin límite.
¿Cómo se pueden utilizar mis aportaciones?	Los fondos se pueden utilizar para pagar matrícula, libros, útiles, materiales, o alojamiento y alimentación para estudiantes de al menos medio tiempo. Todos los fondos deben utilizarse antes de que el beneficiario cumpla 30 años.	Cuando invierte con GenFi Ministries bajo la UTMA, usted elige una “mayoría de edad” entre 21 y 25 años y designa a un custodio adulto para administrar la inversión. Antes de la mayoría de edad, los fondos invertidos bajo la UTMA solo pueden utilizarse en beneficio del menor. Después de la mayoría de edad, el saldo de la cuenta se paga al menor.
¿Puedo cambiar el beneficiario en el futuro?	Los activos pueden transferirse a otro miembro de la familia calificado para la ESA.	No, las contribuciones a una UTMA son un regalo irrevocable.
¿Puedo yo o el menor retirar fondos antes de tiempo?	Nuestras opciones de inversión ESA y UTMA no están diseñadas para retiros anticipados.	Nuestras opciones de inversión ESA y UTMA no están diseñadas para retiros anticipados.

* Nuestras opciones de inversión ESA y UTMA no están diseñadas para retiros anticipados. Para obtener asesoramiento fiscal o de inversión sobre las opciones de inversión ESA y UTMA, consulte su situación específica con un asesor fiscal o de inversión.

¿Listo para invertir?

Si le interesa una inversión de ESA Coverdell o UTMA, contáctenos hoy mismo . Nuestro amable y capacitado equipo de especialistas en inversiones estará encantado de ayudarle a comenzar.